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Lexikon

Legitimation

Legitimation bezieht sich auf den Bestätigungsprozess der Identität einer bestimmten Person oder Institution. Im Bereich der Finanzwelt hat die Legitimation eine entscheidende Rolle bei der Feststellung und Überprüfung der Identität von Kunden, Kontoinhabern sowie Inhabern von Finanzinstrumenten.

Die Legitimation ist ein wesentlicher Bestandteil der Compliance-Prüfungen, die von Finanzinstituten und Unternehmen durchgeführt werden, um gesetzliche und regulatorische Anforderungen zu erfüllen. Sie dient dazu, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.

Im Allgemeinen umfasst der Legitimationsprozess die Überprüfung von Identitätsdokumenten wie Reisepässen, Personalausweisen oder Führerscheinen, um sicherzustellen, dass die bereitgestellten Informationen korrekt sind und der Identität des Kunden entsprechen. Darüber hinaus können auch weitere Informationen wie Adressnachweise, Geburtsurkunden oder Steueridentifikationsnummern angefordert werden.

Finanzinstitute und Unternehmen sind gesetzlich verpflichtet, die Identität ihrer Kunden festzustellen, bevor sie Dienstleistungen oder Produkte anbieten. Diese Verpflichtung ergibt sich aus Geldwäschegesetzen und internationalen Standards (wie der EU-Geldwäscherichtlinie), um eine sichere und vertrauenswürdige Geschäftsbeziehung herzustellen und das Finanzsystem vor Missbrauch zu schützen.

Die Legitimation erfolgt in der Regel entweder persönlich in einer Filiale des Finanzinstituts oder online über eine sichere Plattform. Bei persönlicher Legitimation werden die Identitätsdokumente vor Ort vorgelegt und überprüft. Bei der Online-Legitimation kann dies über Videoidentifikation oder die Übermittlung elektronischer Dokumente erfolgen. Moderne Technologien ermöglichen es, den Legitimationsprozess effizient und sicher durchzuführen.

Für Kunden ist es wichtig zu beachten, dass die Legitimation eine notwendige Maßnahme ist, um die Sicherheit ihrer Transaktionen und die Integrität des Finanzsystems zu gewährleisten. Es ist eine Gelegenheit für Finanzinstitute und Unternehmen, das Vertrauen ihrer Kunden zu stärken und den Schutz sensibler Informationen zu gewährleisten.

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