Allianz Aktie und Aktienanalyse
Die Allianz Aktie im professionellen Check: aktueller Kurs, AlleAktien Qualitätsscore 6/10, Bewertung, Dividende und Prognose — die vollständige Allianz Aktienanalyse von AlleAktien.
- Mitarbeiter
- 155.411
- Ausstehende Aktien
- 389
- IPO
- 12. Dezember 1895
- Webseite
- allianz.com
- Investor Relations
- allianz.com
- Eulerpool
- Allianz Daten
Marktkapitalisierung
164,3 Mrd. EUR
Bewertung
Für Value-Investoren
- KGV (TTM)
- 14,4
- KGVe 2026
- 13,7
- KGVe 2027
- 13,0
- KGVe 2028
- 12,0
- KGVe 2029
- 11,7
- KUV
- 1,2
- KBV
- 2,6
Wachstum
Für Growth-Investoren
- Umsatzwachstum (5J)
- 3,0 %
- Gewinnwachstum (5J)
- 9,6 %
Dividende
Für Einkommens-Investoren
- Dividendenrendite
- 3,6 %
- FCF-Rendite
- 19,2 %
Qualität
Rentabilität & Bilanz
- Gewinnmarge
- 8,3 %
- Eigenkapitalrendite
- 18,2 %
- AAQS
- 6/10
Allianz AlleAktien Qualitätsscore (AAQS)
Allianz
AA Kategorie
Average Grower
Solider Qualitäts-Compounder. Zu fairer Bewertung kaufen und langfristig halten.
Burggraben
- Regulatorische Eintrittsbarrieren schützen das Geschäftsmodell
in Mrd. EUR
in Mrd. EUR
Die Methodik
Allianz erreicht 6 von 10 Punkten im AlleAktien Qualitätsscore — zehn binäre Kriterien aus Wachstum, Risiko, Rentabilität und Bewertung. In drei unabhängigen 50-Jahres-Backtests (DAX, S&P 500, MSCI World) erzielten Qualitätsaktien mit 9 oder mehr Punkten konsistent die doppelte Marktrendite.
Allianz Aktienkurs
Rendite
+103,7 %
Rendite p.a. (CAGR)
+15,3 %
Max. Drawdown
-28,7 %
Hoch
422,8 EUR
Tief
163,74 EUR
Allianz Umsatz, EBIT & Gewinn
Umsatz-CAGR 2020–2025
+6,3 %
EBIT-CAGR 2020–2025
+10,4 %
Gewinn-CAGR 2020–2025
+12,0 %
Umsatz-CAGR (Schätzung)
+3,4 %
Allianz Dividendenhistorie
Dividende 2024
13.80 EUR
Wachstum p.a. (CAGR)
+9,0 %
Erhöhungen
10 von 13 Jahren
Kürzungen
0 von 13 Jahren
Allianz Geschäftsmodell
Die Allianz SE ist eine der größten Versicherungsgesellschaften weltweit mit Hauptsitz in München, Deutschland. Die Geschichte der Allianz geht zurück bis ins Jahr 1890, als die Allianz Versicherungs-AG gegründet wurde.
Seitdem hat sich das Unternehmen zu einem globalen Anbieter von Versicherungsdienstleistungen, Finanzprodukten und Asset-Management-Lösungen entwickelt. Das Geschäftsmodell der Allianz basiert auf der Bereitstellung von Risikotransfer-Lösungen für Privatkunden, Unternehmen und institutionelle Kunden.
Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Versicherungen an, darunter Lebens-, Kranken-, Kfz- und Sachversicherungen. Darüber hinaus bietet die Allianz auch Finanzprodukte wie Renten- und Sparpläne sowie Fondsinvestments an.
Die Allianz hat sich in verschiedene Geschäftsbereiche unterteilt, um unterschiedliche Kundenbedürfnisse zu erfüllen. Die wichtigsten Geschäftsbereiche sind die Allianz Global Investors (AGI), Allianz Asset Management (AM), Allianz Life Insurance (ALI) und Allianz General Insurance (AGI).
Durch diese Diversifikation kann die Allianz ihre Kunden in verschiedenen Märkten und Ländern bedienen. Die Allianz ist auch in vielen verschiedenen Regionen der Welt präsent, einschließlich Europa, Nordamerika, Asien und dem Pazifik.
Das Unternehmen ist in vielen Ländern der Welt durch Tochtergesellschaften und Partnerschaften vertreten und beschäftigt mehr als 142.000 Mitarbeiter. Ein Beispiel für ein Produkt von der Allianz ist die Kfz-Versicherung.
Sie bietet Schutz für Autos und Motorräder und inkludiert verschiedene Deckungen wie die Haftpflichtversicherung, Voll- und Teilkaskoversicherung oder auch Notfall-Assistenzleistungen.
Ein weiteres Beispiel ist die Lebensversicherung, deren Zweck es ist, finanzielle Unterstützung im Todesfall oder bei einer schweren Erkrankung zu bieten. Zusätzlich hat die Allianz auch innovative Produkte wie die Allianz Global Automotive, die eine End-to-End-Lösung für die Autobranche ist, die Digitalisierung, vernetzte Mobilität und Lösungen für autonomes Fahren beinhaltet.
In Bezug auf die Nachhaltigkeit ist die Allianz Pionier auf diesem Gebiet. Sie ist der erste Versicherer weltweit und der erste deutsche Konzern, der sich den Science-Based Targets (SBTs) für Klimaschutz verschrieben hat, um den Temperaturanstieg auf unter 2 Grad Celsius zu begrenzen.
Darüber hinaus engagiert sich die Allianz im Bereich der sozialen Verantwortung, des Umweltschutzes und der Unterstützung von gemeinnützigen Organisationen. Insgesamt ist die Allianz SE eine umfangreiche, weltweit operierende Versicherungsgesellschaft, die sich zum Ziel gesetzt hat, ihren Kunden eine breite Palette von Risikotransfer-, Finanz- und Asset-Management-Lösungen anzubieten.
Die verschiedenen Geschäftsbereiche und Produkte und der Fokus auf Nachhaltigkeit und sozialer Verantwortung setzen Maßstäbe für die Branche.
Häufig gestellte Fragen zur Allianz Aktie
Ist die Allianz Aktie ein Kauf 2026?
Ob die Allianz Aktie ein Kauf ist, hängt von Ihrer individuellen Anlagestrategie und Risikotoleranz ab. Bei AlleAktien analysieren wir Allianz nach fundamentalen Kennzahlen wie Gewinnwachstum, Bewertung (KGV, KUV), Dividendenrendite und Free Cashflow. Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) liegt bei 14,4.
Detaillierte Kennzahlen und eine aktuelle Bewertung finden Sie in unserer Allianz Fundamentalanalyse. Kennzahlen: Allianz auf Eulerpool.
Wie hoch ist das Kursziel für Allianz?
Das Kursziel für Allianz variiert je nach Analysemethode und Marktbedingungen. AlleAktien berechnet faire Werte basierend auf Discounted-Cashflow-Modellen (DCF), Peer-Group-Vergleichen und historischen Bewertungskennzahlen.
Für ein aktuelles Kursziel empfehlen wir unsere detaillierte Allianz Aktienanalyse mit Fair Value Berechnung.
Zahlt Allianz eine Dividende?
Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 3,6 %. Informationen zur Dividendenpolitik von Allianz, inklusive historischer Dividendenzahlungen, Dividendenrendite und Ausschüttungsquote finden Sie in unseren Kennzahlen-Datenbanken.
Aktuelle Dividendendaten: Allianz Dividendenhistorie ansehen
Wo kann ich Allianz Aktien kaufen?
Allianz Aktien (ISIN: DE0008404005, WKN: 840400) können über die meisten Online-Broker und Banken gehandelt werden, die Zugang zu internationalen Börsen bieten.
Beliebte Broker: Trade Republic, Scalable Capital, ING, comdirect, Consorsbank, flatex, DEGIRO
Wie risikoreich ist die Allianz Aktie?
Das Risiko der Allianz Aktie bewerten wir bei AlleAktien anhand mehrerer Faktoren:
- Branchenrisiken: Welchen makroökonomischen und technologischen Risiken ist das Unternehmen ausgesetzt?
- Marktposition: Wie stark ist der Wettbewerbsvorteil (Moat)?
- Verschuldung: Wie hoch ist die Nettoverschuldung im Verhältnis zum Eigenkapital?
- Gewinnstabilität: Wie konstant entwickeln sich die Gewinne?
Eine detaillierte Risikobewertung finden Sie in unserer Allianz Aktienanalyse.
Ist Allianz überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertung von Allianz analysieren wir mittels verschiedener Kennzahlen:
- DCF-Modell: Intrinsischer Wert basierend auf diskontierten Cashflows
- KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis): Bewertung im Verhältnis zum Eigenkapital — aktuell: 2,6
- KUV (Kurs-Umsatz-Verhältnis): Besonders relevant für wachstumsstarke Unternehmen — aktuell: 1,2
- KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis): Vergleich mit historischen Werten und Wettbewerbern — aktuell: 14,4
Aktuelle Bewertungskennzahlen: Allianz Bewertung live ansehen
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Allianz?
Die aktuelle Marktkapitalisierung von Allianz beträgt 164,3 Mrd. EUR. Die Marktkapitalisierung errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs multipliziert mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Aktuelle Daten: Allianz auf Eulerpool
Wie hoch ist das KGV von Allianz?
Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis, TTM) von Allianz liegt bei 14,4. Das erwartete KGV (Forward) beträgt 13,7.
Ein niedrigeres KGV kann auf eine günstigere Bewertung hindeuten, sollte jedoch immer im Branchenvergleich betrachtet werden.
Wie profitabel ist Allianz?
Allianz erzielt aktuell eine Gewinnmarge von 8,3 % und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 18,2 %. Die Free-Cashflow-Rendite beträgt 19,2 %.
Diese Kennzahlen geben Aufschluss über die operative Effizienz und Ertragskraft des Unternehmens.
Was ist der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) von Allianz?
Der AlleAktien Qualitätsscore (AAQS) von Allianz liegt bei 6/10. Damit ist Allianz eine Aktie mit durchschnittlicher Qualität.
Der AAQS bewertet Aktien nach 10 fundamentalen Kriterien wie Umsatzwachstum, Gewinnkontinuität, Dividendenhistorie und Verschuldung.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Allianz 2026?
Die aktuelle Dividendenrendite von Allianz beträgt 3,6 %. Die Dividendenrendite setzt die jährliche Dividende ins Verhältnis zum aktuellen Aktienkurs und ist eine wichtige Kennzahl für Einkommensinvestoren.
Dividendenhistorie: Allianz Dividenden auf Eulerpool
Wo finde ich eine detaillierte Aktienanalyse zu Allianz?
Detaillierte Aktienanalysen zu Allianz mit Fair Value Berechnung, Chancen-Risiken-Profil, Wettbewerbsanalyse und konkreter Kaufempfehlung finden Sie bei AlleAktien.
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