Allianz Aktie und Aktienanalyse
Die Allianz Aktie im professionellen Check: aktueller Kurs, AlleAktien Qualitätsscore 5/10, Bewertung, Dividende und Prognose — die vollständige Allianz Aktienanalyse von AlleAktien.
- Mitarbeiter
- 155.411
- Ausstehende Aktien
- 389
- IPO
- 12. Dezember 1895
- Webseite
- allianz.com
- Investor Relations
- allianz.com
- Eulerpool
- Allianz Daten
Marktkapitalisierung
165,5 Mrd. EUR
Bewertung
Für Value-Investoren
- KGV (TTM)
- 14,5
- KGVe 2026
- 13,9
- KGVe 2027
- 12,9
- KGVe 2028
- 11,9
- KGVe 2029
- 11,0
- KGVe 2030
- 10,7
- KUV
- 1,2
- KBV
- 2,6
Wachstum
Für Growth-Investoren
- Umsatzwachstum (5J)
- 3,0 %
- Gewinnwachstum (5J)
- 9,6 %
Dividende
Für Einkommens-Investoren
- Dividendenrendite
- 4,0 %
- FCF-Rendite
- 19,0 %
Qualität
Rentabilität & Bilanz
- Gewinnmarge
- 8,3 %
- Eigenkapitalrendite
- 18,2 %
- Verschuldung / EBITDA
- 0,5×
- AAQS
- 5/10
Allianz AlleAktien Qualitätsscore (AAQS)
Allianz
AA Kategorie
Average Grower
Solider Qualitäts-Compounder. Zu fairer Bewertung kaufen und langfristig halten.
Burggraben
- Regulatorische Eintrittsbarrieren schützen das Geschäftsmodell
in Mrd. EUR
in Mrd. EUR
Die Methodik
Allianz erreicht 5 von 10 Punkten im AlleAktien Qualitätsscore — zehn binäre Kriterien aus Wachstum, Risiko, Rentabilität und Bewertung. In drei unabhängigen 50-Jahres-Backtests (DAX, S&P 500, MSCI World) erzielten Qualitätsaktien mit 9 oder mehr Punkten konsistent die doppelte Marktrendite. Die Methodik und der Backtest stehen in der Studie.
Allianz Aktienkurs
Rendite
+113,9 %
Rendite p.a. (CAGR)
+16,4 %
Max. Drawdown
-29,2 %
Hoch
451,8 EUR
Tief
160,72 EUR
Allianz Umsatz, EBIT & Gewinn
Umsatz-CAGR 2021–2025
+6,1 %
EBIT-CAGR 2021–2025
+3,1 %
Gewinn-CAGR 2021–2025
+6,9 %
Umsatz-CAGR (Schätzung)
+2,5 %
Allianz Dividendenhistorie
Dividende 2024
13.80 EUR
Wachstum p.a. (CAGR)
+9,0 %
Erhöhungen
10 von 13 Jahren
Kürzungen
0 von 13 Jahren
Geschäftsmodell der Allianz Aktie
Allianz Aktie: Europas großer Versicherer, der Prämien kassiert und mit PIMCO eines der größten Anleihehäuser der Welt betreibt.
Die Allianz versichert Autos, Häuser, Betriebe und Leben. Kunden zahlen Prämien, Jahr für Jahr. Daneben verwaltet PIMCO Anleihen für Institutionen. Dafür fließen Verwaltungsgebühren auf das betreute Vermögen. Zwei wiederkehrende Ströme, Versicherung und Gebühr.
Prämien kommen, bevor Schäden bezahlt werden. Diesen Float legt die Allianz an und verdient ein zweites Mal am Kapitalmarkt. Der Versicherungsgewinn hängt an Schäden und Preisen, der Vermögensverwaltungsgewinn an der Höhe der betreuten Gelder und an den Märkten. Beides ist wiederkehrend, beides schwankt.
Der Burggraben ist Regulierung. Kapitalanforderungen, Lizenzen in vielen Ländern und jahrzehntelang aufgebautes Vertrauen. Bei einer Lebensversicherung oder einer Betriebsdeckung wechselt kaum jemand zum unbekannten Newcomer. PIMCO hat dazu die Skala im Anleihehandel.
Die Allianz hält am Doppelmodell fest: Versicherung als Float-Maschine, PIMCO als Gebührengeschäft auf fremdes Kapital. Wachstum kommt aus Preisen, aus mehr versicherten Risiken und aus mehr betreutem Vermögen, nicht aus einem neuen Produktfeld.
Häufig gestellte Fragen zur Allianz Aktie
Ist die Allianz Aktie ein Kauf 2026?
Ob die Allianz Aktie ein Kauf ist, hängt von Ihrer individuellen Anlagestrategie und Risikotoleranz ab. Bei AlleAktien analysieren wir Allianz nach fundamentalen Kennzahlen wie Gewinnwachstum, Bewertung (KGV, KUV), Dividendenrendite und Free Cashflow. Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) liegt bei 14,5.
Detaillierte Kennzahlen und eine aktuelle Bewertung finden Sie in unserer Allianz Fundamentalanalyse. Kennzahlen: Allianz auf Eulerpool.
Wie hoch ist das Kursziel für Allianz?
Das Kursziel für Allianz variiert je nach Analysemethode und Marktbedingungen. AlleAktien berechnet faire Werte basierend auf Discounted-Cashflow-Modellen (DCF), Peer-Group-Vergleichen und historischen Bewertungskennzahlen.
Für ein aktuelles Kursziel empfehlen wir unsere detaillierte Allianz Aktienanalyse mit Fair Value Berechnung.
Zahlt Allianz eine Dividende?
Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 4,0 %. Informationen zur Dividendenpolitik von Allianz, inklusive historischer Dividendenzahlungen, Dividendenrendite und Ausschüttungsquote finden Sie in unseren Kennzahlen-Datenbanken.
Aktuelle Dividendendaten: Allianz Dividendenhistorie ansehen
Wo kann ich Allianz Aktien kaufen?
Allianz Aktien (ISIN: DE0008404005, WKN: 840400) können über die meisten Online-Broker und Banken gehandelt werden, die Zugang zu internationalen Börsen bieten.
Beliebte Broker: Trade Republic, Scalable Capital, ING, comdirect, Consorsbank, flatex, DEGIRO
Wie risikoreich ist die Allianz Aktie?
Das Risiko der Allianz Aktie bewerten wir bei AlleAktien anhand mehrerer Faktoren:
- Branchenrisiken: Welchen makroökonomischen und technologischen Risiken ist das Unternehmen ausgesetzt?
- Marktposition: Wie stark ist der Wettbewerbsvorteil (Moat)?
- Verschuldung: Wie hoch ist die Nettoverschuldung im Verhältnis zum Eigenkapital? (aktuell: 0,5× EBITDA)
- Gewinnstabilität: Wie konstant entwickeln sich die Gewinne?
Eine detaillierte Risikobewertung finden Sie in unserer Allianz Aktienanalyse.
Ist Allianz überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertung von Allianz analysieren wir mittels verschiedener Kennzahlen:
- DCF-Modell: Intrinsischer Wert basierend auf diskontierten Cashflows
- KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis): Bewertung im Verhältnis zum Eigenkapital — aktuell: 2,6
- KUV (Kurs-Umsatz-Verhältnis): Besonders relevant für wachstumsstarke Unternehmen — aktuell: 1,2
- KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis): Vergleich mit historischen Werten und Wettbewerbern — aktuell: 14,5
Aktuelle Bewertungskennzahlen: Allianz Bewertung live ansehen
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Allianz?
Die aktuelle Marktkapitalisierung von Allianz beträgt 165,5 Mrd. EUR. Die Marktkapitalisierung errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs multipliziert mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Aktuelle Daten: Allianz auf Eulerpool
Wie hoch ist das KGV von Allianz?
Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis, TTM) von Allianz liegt bei 14,5. Das erwartete KGV (Forward) beträgt 13,9.
Ein niedrigeres KGV kann auf eine günstigere Bewertung hindeuten, sollte jedoch immer im Branchenvergleich betrachtet werden.
Wie profitabel ist Allianz?
Allianz erzielt aktuell eine Gewinnmarge von 8,3 % und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 18,2 %. Die Free-Cashflow-Rendite beträgt 19,0 %.
Diese Kennzahlen geben Aufschluss über die operative Effizienz und Ertragskraft des Unternehmens.
Was ist der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) von Allianz?
Der AlleAktien Qualitätsscore (AAQS) von Allianz liegt bei 5/10. Damit ist Allianz eine Aktie mit durchschnittlicher Qualität.
Der AAQS bewertet Aktien nach 10 fundamentalen Kriterien wie Umsatzwachstum, Gewinnkontinuität, Dividendenhistorie und Verschuldung. Methodik, 50-Jahres-Backtest.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Allianz 2026?
Die aktuelle Dividendenrendite von Allianz beträgt 4,0 %. Die Dividendenrendite setzt die jährliche Dividende ins Verhältnis zum aktuellen Aktienkurs und ist eine wichtige Kennzahl für Einkommensinvestoren.
Dividendenhistorie: Allianz Dividenden auf Eulerpool
Wo finde ich eine detaillierte Aktienanalyse zu Allianz?
Detaillierte Aktienanalysen zu Allianz mit Fair Value Berechnung, Chancen-Risiken-Profil, Wettbewerbsanalyse und konkreter Kaufempfehlung finden Sie bei AlleAktien.
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