Allianz Aktienanalyse: #1 Versicherung und Volksaktie der Deutschen
Aktienanalyse

Allianz Aktienanalyse: #1 Versicherung und Volksaktie der Deutschen

Menschen lieben Versicherungen, denn sie nehmen uns die Sorge vor dem Ungewissen. Sie sichern uns gegen jegliche Risiken ab und scheinen erschwinglich, verglichen mit dem abgesicherten Risiko. In unserem Leben gibt es viele Gefahren, die einen finanziellen Ruin herbeiführen können. Die wenigsten Personen oder Unternehmen wollen solche Risiken eingehen. Aus diesem Grund gibt es Versicherungen. Versicherungen verdienen also mit der Angst der breiten Masse.

Allianz Aktie und Aktienanalyse

Hauptsitz
München, Deutschland
Kurs
179 EUR
Ausstehende Aktien
408 Mio.
Marktkapitalisierung
70,9 Mrd. EUR
Solvency 2 Quote
209 %
EBIT-Marge
9,0 %
Gewinnmarge
4,5 %
Dividendenrendite
6,4 %
Schaden-Kosten-Quote
93,8 %
Datum
19.08.2022

Allianz Aktienanalyse

  • Die Allianz ist die #1 Versicherung in Deutschland und die #2 der Welt. Die Allianz ist gemessen an der Bilanzsumme die größte Versicherung in Deutschland und die zweitgrößte in der Welt. Seit Jahrzehnten macht sich die Allianz als die beliebteste Versicherung einen Namen. Allianz konzentriert sich ausschließlich auf die Bereiche, die sie wirklich zu 100 % versteht und ist mit dieser Strategie sehr erfolgreich.

  • Menschen lieben Versicherungen, denn sie nehmen uns die Sorge vor dem Ungewissen. Sie sichern uns gegen jegliche Risiken ab und scheinen erschwinglich, verglichen mit dem abgesicherten Risiko. In unserem Leben gibt es viele Gefahren, die einen finanziellen Ruin herbeiführen können. Die wenigsten Personen oder Unternehmen wollen solche Risiken eingehen. Aus diesem Grund gibt es Versicherungen. Versicherungen verdienen also mit der Angst der breiten Masse. Die Allianz verkauft Freiheit an die Menschen und ist da, wenn man sie braucht.

  • Die Allianz kommt auf über 6 % Dividendenrendite. In der Versicherungsbranche herrscht noch viel finanzieller Spielraum bei den Bewertungen. Die Allianz ist eine der günstigsten Aktien im DAX mit einem KGV von 9,5. Die Dividende wurde über 13 Jahre nicht gesenkt. Die Ausschüttungsquote von rund 50 % bietet noch viel Spielraum für höhere Dividendenzahlungen. Zudem kaufen sie Aktien im großen Stil zurück.

  • Solide Geschäftszahlen. Die Allianz wächst langsam, aber stabil. Die Umsätze kommen regelmäßig und sind stark diversifiziert. Die Gewinne sind deshalb selbst in Krisenzeiten nicht stark eingebrochen. Die Allianz ist quasi zu einem globalen ETF geworden.

Allianz Podcast

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1Geschäftsmodell von Allianz

1.1Unternehmensgeschichte: Tradition trifft Global und Digital

Die Allianz ist ein deutsches Versicherungsunternehmen mit globaler Präsenz. Sie ist mit über 155.000 Mitarbeitern in über 70 Ländern für 100 Millionen zufriedenen Kunden tagtäglich im Einsatz und versucht dabei die Welt ein bisschen sicherer zu machen. Sie ist in vielen Bereichen Marktführer und hat eine sehr starke Marke. Nicht umsonst kennt fast jeder den Spruch: Hoffentlich Allianz versichert.

  • 1890
    Die Allianz wird gegründet. Carl Thieme und Wilhelm Finck gründen das Unternehmen in Berlin mit einer gemeinsamen Mission: Sicherheit für eine Welt in der sich alles verändert und beschleunigt. Beide haben 10 Jahre zuvor bereits die Münchner Rück gegründet.
  • 1949
    Neustart der Allianz nach vielen Krisen. Die Allianz musste einige Krisen überstehen und ist nach den Weltkriegen und der Hyperinflation praktisch bankrott. Durch die Verstaatlichung der Versicherungen in der DDR beschließt die Allianz den Hauptsitz nach München zu verlegen.
  • 1958
    Hoffentlich Allianz versichert. Humor in der Werbung führt zu Bekanntheit. Lustige Karikaturen auf Streichholzschachteln machen die Allianz bekannt. Der Slogan wirkt nachhaltig und wird heute noch mit der Allianz verbunden. Die Prämieneinnahmen aus der KFZ Versicherung kennen keine Grenzen. Über die Hälfte der Prämieneinnahmen kommen aus diesem Bereich.
  • 2001
    9/11 löst die größte Forderung der Unternehmensgeschichte aus. Die Terroranschläge am 11. September kosten Versicherer und Rückversicherer über 58 Milliarden Dollar - ein Rekord. Die Allianz ist mit den größten Forderungszahlungen der Geschickt konfrontiert.
  • 2009
    Gestärkte Allianz nach Weltwirtschaftskrise. Trotz der Pleite der Lehman Brothers Investmentbank und der daraus folgenden Weltwirtschaftskrise kann die Allianz die internationale Wertung auf Vorkrisenniveau bewahren und geht gestärkt hervor.
  • Heute
    Allianz Global und Digital. Die Allianz ist heute einer der größten Versicherungskonzern der Welt und weltweit bekannt. Die digitale Transformation ist in vollem Gange. Aus der Allianz ist in 132 Jahren Erfahrung ein wahrer Champion für Versicherungen geworden, der sein Geschäft und seine Kunden versteht.

1.2Mission: Zukunft absichern

We secure your future
- Allianz

Die Mission der Allianz ist es, Sicherheit und Zuversicht für die Zukunft ihrer Kunden zu geben. Ein fairer und vertrauensvoller Partner für den Schutz und das Wachstum der wertvollsten Güter und der Gesundheit der Kunden. Dazu bietet die Allianz entlang der gesamten Versicherungsbranche moderne Versicherungslösungen für Unternehmen und Privatleute. Nachhaltig und überzeugend.

Zur Erreichung des Ziels konzentriert sich die Allianz auf die drei folgenden Versprechen:

  1. Ausgewogenheit zwischen den Stakeholdern

  2. Erzielen von Benchmark-Ergebnissen im großen Umfang

  3. Hohe Resilienz (Widerstandsfähigkeit) in einer sich stark wandelnden Welt

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1.3Management: Ein rhetorisch starker Manager mit über 25 Jahren Erfahrung im Versicherungsgeschäft

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Oliver Bäte ist seit 2015 Vorstandsvorsitzender der Allianz SE.

Er ist gelernter Bankkaufmann und hält einen Master of Business Administration (MBA). Nach seinem Studium startet er bei McKinsey und Company in New York seine Karriere. 1998 übernimmt er die Leitung der deutschen Versicherungspraxis bei McKinsey und Company in Deutschland und wechselt 2003 zum Director des europäischen Insurance- und Asset-Management-Sektors bei McKinsey & Company.

2008 wechselt er schließlich zur Allianz und wird Mitglied des Vorstands als Chief Operating Officer (COO). Nach zahlreichen Stationen im Vorstandsresort der Allianz wird er 2015 zum Vorstandsvorsitzenden berufen und ist darüber hinaus verantwortlich für Human Resources.

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