Private-Equity-Firmen investieren Milliarden in Konsumentenkredite von Fintechs
- Fintechs verkaufen Milliarden an Konsumentenkrediten an Private-Equity-Firmen.
- Private-Equity-Giganten investieren massiv in den Konsumentenkreditmarkt.
Fintech-Unternehmen wie Klarna, SoFi und Upstart verkaufen aufgrund wirtschaftlicher Herausforderungen Milliarden an Konsumentenkrediten an Private-Equity-Firmen. Diese strategische Neuausrichtung hilft ihnen, Bilanzrisiken zu reduzieren und sich auf Kernkompetenzen zu konzentrieren.
Private-Equity-Giganten wie Elliott, Carlyle, Fortress und Blue Owl investieren massiv in Konsumentenkredite. Sie haben kürzlich vereinbart, Kredite im Wert von mehreren Dutzend Milliarden US-Dollar zu erwerben.
Upstart, gegründet von ehemaligen Google-Ingenieuren, entwickelte ein KI-gestütztes Underwriting-Modell. Trotz erheblicher Einnahmen aus Gebühren war das Unternehmen erheblichen Risiken aus Kreditausfällen und Zinsänderungen ausgesetzt.
Die jüngsten Transaktionen zeigen das wachsende Interesse von Private-Equity-Firmen an Konsumentenkrediten. Blue Owl investiert bis zu 2 Milliarden US-Dollar in Upstart-Kredite, was die Aktien von Upstart um fast 20 Prozent steigen ließ.
Fintechs wie Klarna, SoFi und Upstart wollten ursprünglich traditionelle Banken durch Technologie und Agilität revolutionieren. Ohne günstige Einlagen konnten sie jedoch kein nachhaltiges Geschäftsmodell etablieren. Private-Equity-Unternehmen nutzen nun die Gelegenheit, im Konsumentenkreditmarkt Fuß zu fassen.
