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Lexikon

echtes Factoring

Echtes Factoring ist eine Finanzierungsform, die es Unternehmen ermöglicht, ihre Forderungen an einen spezialisierten Finanzdienstleister, den sogenannten Factor, abzutreten. Im Gegenzug erhalten die Unternehmen sofortige Liquidität, indem sie einen Teil des Rechnungsbetrags vorfinanziert erhalten.

Im Rahmen des echten Factorings übernimmt der Factor das volle Ausfallrisiko der Forderungen. Dies bedeutet, dass der Factor das Risiko trägt, falls die Rechnung vom Kunden nicht beglichen wird. Dies ist ein wesentlicher Unterschied zum unechten Factoring, bei dem das Ausfallrisiko beim Unternehmen verbleibt.

Da echtes Factoring eine moderne Finanzierungsalternative darstellt, ist es besonders für Unternehmen mit einem hohen Bedarf an Liquidität geeignet. Insbesondere in Branchen mit längeren Zahlungszielen, wie beispielsweise im Maschinenbau oder im Großhandel, erweist sich diese Finanzierungsform als vorteilhaft.

Der größte Vorteil des echten Factorings besteht darin, dass Unternehmen sofort Zugang zu ihrem Geld haben, sodass sie ihre aktuellen Verbindlichkeiten begleichen und ihre laufenden Geschäfte aufrechterhalten können. Zudem genießen sie eine verbesserte Planungs- und Finanzierungssicherheit, da sie genau wissen, wann sie welche Zahlungen erwarten können.

Bei der Nutzung von echtem Factoring sollten Unternehmen jedoch beachten, dass sie einen bestimmten Prozentsatz des Rechnungsbetrags an den Factor abtreten müssen. Dieser Prozentsatz wird als Factoringgebühr bezeichnet und ergibt sich aus verschiedenen Faktoren wie beispielsweise der Bonität des Kunden oder dem Volumen der Forderung. Es ist daher ratsam, die Konditionen der verschiedenen Factoring-Anbieter sorgfältig zu vergleichen, um die bestmögliche Finanzierungslösung zu finden.

Insgesamt bietet echtes Factoring Unternehmen eine effektive Methode, um ihre Liquidität zu erhöhen und ihre Finanzierung auf solide Beine zu stellen. Es kombiniert die Vorteile schneller Liquidität mit der Entlastung von Ausfallrisiken, was es zu einem attraktiven Instrument für Unternehmenswachstum und -entwicklung macht.

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