Talanx Aktie und Aktienanalyse
Die Talanx Aktie im professionellen Check: aktueller Kurs, AlleAktien Qualitätsscore 5/10, Bewertung, Dividende und Prognose — die vollständige Talanx Aktienanalyse von AlleAktien.
- Mitarbeiter
- 23.527
- Ausstehende Aktien
- 258
- IPO
- 2. Oktober 2012
- Webseite
- talanx.com
- Investor Relations
- talanx.com
- Eulerpool
- Talanx Daten
Marktkapitalisierung
29,9 Mrd. EUR
Bewertung
Für Value-Investoren
- KGV (TTM)
- 9,1
- KGVe 2026
- 10,6
- KGVe 2027
- 10,1
- KGVe 2028
- 9,6
- KGVe 2029
- 9,0
- KGVe 2030
- 8,6
- KUV
- 0,7
- KBV
- 2,6
Wachstum
Für Growth-Investoren
- Gewinnwachstum (5J)
- 16,5 %
Dividende
Für Einkommens-Investoren
- FCF-Rendite
- 0,0 %
Qualität
Rentabilität & Bilanz
- Gewinnmarge
- 7,2 %
- Eigenkapitalrendite
- 28,2 %
- AAQS
- 5/10
Talanx AlleAktien Qualitätsscore (AAQS)
Talanx
AA Kategorie
Average Grower
Solider Qualitäts-Compounder. Zu fairer Bewertung kaufen und langfristig halten.
Burggraben
- Keine Burggraben-Einschätzung verfügbar
in Mrd. EUR
in Mrd. EUR
Die Methodik
Talanx erreicht 5 von 10 Punkten im AlleAktien Qualitätsscore — zehn binäre Kriterien aus Wachstum, Risiko, Rentabilität und Bewertung. In drei unabhängigen 50-Jahres-Backtests (DAX, S&P 500, MSCI World) erzielten Qualitätsaktien mit 9 oder mehr Punkten konsistent die doppelte Marktrendite.
Talanx Aktienkurs
Rendite
+206,6 %
Rendite p.a. (CAGR)
+25,1 %
Max. Drawdown
-20,2 %
Hoch
123,07 EUR
Tief
34,72 EUR
Talanx Umsatz, EBIT & Gewinn
Umsatz-CAGR 2021–2025
+3,4 %
EBIT-CAGR 2021–2025
+27,7 %
Gewinn-CAGR 2021–2025
+24,8 %
Umsatz-CAGR (Schätzung)
+4,7 %
Talanx Dividendenhistorie
Dividende 2024
2.35 EUR
Wachstum p.a. (CAGR)
+7,6 %
Erhöhungen
10 von 11 Jahren
Kürzungen
0 von 11 Jahren
Talanx Geschäftsmodell
Die Talanx AG ist eines der führenden Versicherungsunternehmen in Deutschland und gehört zu den Top 100 weltweit. Gegründet wurde das Unternehmen im Jahr 1903 in Hannover unter dem Namen HDI Versicherung.
Seit 2012 trägt das Unternehmen seinen heutigen Namen Talanx AG. Das Geschäftsmodell von Talanx basiert auf einer breiten Produktpalette, die sich in vier Bereiche gliedert: Privatkunden, Industrie- und Gewerbekunden, Erstversicherungen sowie Rückversicherungen.
Neben klassischen Versicherungen wie Haftpflicht-, Unfall-, Wohn- und Rechtsschutzversicherungen bietet Talanx auch spezialisierte Produkte wie zum Beispiel Versicherungen für Flugzeuge oder Schiffe an.
Im Segment Privatkunden ist Talanx mit der HDI Marke tätig. Diese bietet eine Vielzahl von Versicherungen an, die auf die Bedürfnisse von Privatkunden zugeschnitten sind. Dazu gehören unter anderem Kraftfahrzeug-, Haftpflicht-, Unfall-, Lebens- und Rentenversicherungen.
Auch Angebote wie private Krankenversicherungen sowie spezielle Versicherungen für Senioren und junge Familien sind im Portfolio enthalten. Auch im Bereich Industrie- und Gewerbekunden bietet Talanx mit dem Markennamen HDI ein breites Spektrum an Versicherungen an.
Hierzu zählen zum Beispiele Betriebsausfall-, Transport-, Kautions- und Gebäudeversicherungen. Auch Unternehmen mit speziellen Bedürfnissen kommen bei Talanx nicht zu kurz: So werden Fluggesellschaften, Schifffahrtsunternehmen oder Energieversorger mit maßgeschneiderten Angeboten bedient.
Als Erstversicherer ist Talanx zudem in den Bereichen Sach-, Haftpflicht-, Lebens- und Unfallversicherungen tätig. Hierzu gehören auch spezielle Angebote wie zum Beispiel Versicherungen für Windparks oder Solarkraftwerke.
Im Bereich Rückversicherungen ist Talanx mit der Marke Hannover Rück aktiv. Hannover Rück ist der weltweit drittgrößte Rückversicherer und bietet Versicherern Schutz gegen hohe Schadensrisiken.
Talanx ist aber nicht nur als Versicherer tätig. Mit der Tochtergesellschaft Ampega betreut Talanx auch Fonds und institutionelle Kunden. Ampega managt Passiv- und Aktivfonds, Pension- und Spezialfonds sowie Fondslösungen für institutionelle Kunden.
Insgesamt ist Talanx mit mehr als 20.000 Mitarbeitern in rund 150 Ländern weltweit tätig. Im Jahr 2020 erzielte das Unternehmen einen Umsatz von über 41 Milliarden Euro. Die Konzernstrategie von Talanx basiert auf einer nachhaltigen und wertorientierten Geschäftspolitik.
Dazu gehört auch ein klares Bekenntnis zu ESG-Kriterien (Environmental, Social and Governance). Diese Kriterien fließen in das gesamte Geschäftsmodell ein, so dass nachhaltige Aspekte bei der Entwicklung von Versicherungsprodukten und -angeboten berücksichtigt werden.
Häufig gestellte Fragen zur Talanx Aktie
Ist die Talanx Aktie ein Kauf 2026?
Ob die Talanx Aktie ein Kauf ist, hängt von Ihrer individuellen Anlagestrategie und Risikotoleranz ab. Bei AlleAktien analysieren wir Talanx nach fundamentalen Kennzahlen wie Gewinnwachstum, Bewertung (KGV, KUV), Dividendenrendite und Free Cashflow. Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) liegt bei 9,1.
Detaillierte Kennzahlen und eine aktuelle Bewertung finden Sie in unserer Talanx Fundamentalanalyse. Kennzahlen: Talanx auf Eulerpool.
Wie hoch ist das Kursziel für Talanx?
Das Kursziel für Talanx variiert je nach Analysemethode und Marktbedingungen. AlleAktien berechnet faire Werte basierend auf Discounted-Cashflow-Modellen (DCF), Peer-Group-Vergleichen und historischen Bewertungskennzahlen.
Für ein aktuelles Kursziel empfehlen wir unsere detaillierte Talanx Aktienanalyse mit Fair Value Berechnung.
Zahlt Talanx eine Dividende?
Aktuelle Dividendendaten finden Sie auf Eulerpool. Informationen zur Dividendenpolitik von Talanx, inklusive historischer Dividendenzahlungen, Dividendenrendite und Ausschüttungsquote finden Sie in unseren Kennzahlen-Datenbanken.
Aktuelle Dividendendaten: Talanx Dividendenhistorie ansehen
Wo kann ich Talanx Aktien kaufen?
Talanx Aktien (ISIN: DE000TLX1005, WKN: TLX100) können über die meisten Online-Broker und Banken gehandelt werden, die Zugang zu internationalen Börsen bieten.
Beliebte Broker: Trade Republic, Scalable Capital, ING, comdirect, Consorsbank, flatex, DEGIRO
Wie risikoreich ist die Talanx Aktie?
Das Risiko der Talanx Aktie bewerten wir bei AlleAktien anhand mehrerer Faktoren:
- Branchenrisiken: Welchen makroökonomischen und technologischen Risiken ist das Unternehmen ausgesetzt?
- Marktposition: Wie stark ist der Wettbewerbsvorteil (Moat)?
- Verschuldung: Wie hoch ist die Nettoverschuldung im Verhältnis zum Eigenkapital?
- Gewinnstabilität: Wie konstant entwickeln sich die Gewinne?
Eine detaillierte Risikobewertung finden Sie in unserer Talanx Aktienanalyse.
Ist Talanx überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertung von Talanx analysieren wir mittels verschiedener Kennzahlen:
- DCF-Modell: Intrinsischer Wert basierend auf diskontierten Cashflows
- KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis): Bewertung im Verhältnis zum Eigenkapital — aktuell: 2,6
- KUV (Kurs-Umsatz-Verhältnis): Besonders relevant für wachstumsstarke Unternehmen — aktuell: 0,7
- KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis): Vergleich mit historischen Werten und Wettbewerbern — aktuell: 9,1
Aktuelle Bewertungskennzahlen: Talanx Bewertung live ansehen
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Talanx?
Die aktuelle Marktkapitalisierung von Talanx beträgt 29,9 Mrd. EUR. Die Marktkapitalisierung errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs multipliziert mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Aktuelle Daten: Talanx auf Eulerpool
Wie hoch ist das KGV von Talanx?
Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis, TTM) von Talanx liegt bei 9,1. Das erwartete KGV (Forward) beträgt 10,6.
Ein niedrigeres KGV kann auf eine günstigere Bewertung hindeuten, sollte jedoch immer im Branchenvergleich betrachtet werden.
Wie profitabel ist Talanx?
Talanx erzielt aktuell eine Gewinnmarge von 7,2 % und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 28,2 %. Die Free-Cashflow-Rendite beträgt 0,0 %.
Diese Kennzahlen geben Aufschluss über die operative Effizienz und Ertragskraft des Unternehmens.
Was ist der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) von Talanx?
Der AlleAktien Qualitätsscore (AAQS) von Talanx liegt bei 5/10. Damit ist Talanx eine Aktie mit durchschnittlicher Qualität.
Der AAQS bewertet Aktien nach 10 fundamentalen Kriterien wie Umsatzwachstum, Gewinnkontinuität, Dividendenhistorie und Verschuldung.
Wo finde ich eine detaillierte Aktienanalyse zu Talanx?
Detaillierte Aktienanalysen zu Talanx mit Fair Value Berechnung, Chancen-Risiken-Profil, Wettbewerbsanalyse und konkreter Kaufempfehlung finden Sie bei AlleAktien.
Als Mitglied erhalten Sie Zugang zu allen Aktienanalysen: AlleAktien Premium testen
Ähnliche Aktien aus dem Sektor Finanzen
Weitere Finanzen-Aktien im Vergleich zu Talanx
Detaillierte Talanx Analyse gewünscht?
Professionelle Aktienanalysen mit Fair Value, Chancen-Risiken-Profil und Kaufempfehlungen. Ab 29 €/Monat.