Mastercard Aktie und Aktienanalyse
Die Mastercard Aktie im professionellen Check: aktueller Kurs, AlleAktien Qualitätsscore 10/10, Bewertung, Dividende und Prognose — die vollständige Mastercard Aktienanalyse von AlleAktien.
- Währung
- USD
- Mitarbeiter
- 18.600
- Ausstehende Aktien
- 906
- IPO
- 25. Mai 2006
- Webseite
- investor.mastercard.com
- Eulerpool
- Mastercard Daten
Marktkapitalisierung
496,0 Mrd. USD
Bewertung
Für Value-Investoren
- KGV (TTM)
- 33,1
- KGVe 2026
- 27,2
- KGVe 2027
- 23,5
- KGVe 2028
- 20,1
- KGVe 2029
- 18,4
- KUV
- 15,1
- KBV
- 64,1
Wachstum
Für Growth-Investoren
- Umsatzwachstum (5J)
- 16,5 %
- Gewinnwachstum (5J)
- 18,5 %
Dividende
Für Einkommens-Investoren
- Dividendenrendite
- 0,6 %
- FCF-Rendite
- 3,3 %
Qualität
Rentabilität & Bilanz
- Gewinnmarge
- 45,7 %
- Eigenkapitalrendite
- 193,5 %
- Verschuldung / EBITDA
- 0,4×
- AAQS
- 10/10
Mastercard AlleAktien Qualitätsscore (AAQS)
Mastercard
AA Kategorie
Fast Grower
Kaufen solange die Wachstumsstory intakt ist. Vorsicht bei dauerhaft nachlassendem Wachstum.
Burggraben
- Netzwerkeffekte: Jeder zusätzliche Nutzer erhöht den Wert des Ökosystems
- Regulatorische Eintrittsbarrieren schützen das Geschäftsmodell
in Mrd. USD
in Mrd. USD
Die Methodik
Mastercard erreicht 10 von 10 Punkten im AlleAktien Qualitätsscore — zehn binäre Kriterien aus Wachstum, Risiko, Rentabilität und Bewertung. In drei unabhängigen 50-Jahres-Backtests (DAX, S&P 500, MSCI World) erzielten Qualitätsaktien mit 9 oder mehr Punkten konsistent die doppelte Marktrendite.
Mastercard Aktienkurs
Rendite
+46,2 %
Rendite p.a. (CAGR)
+7,9 %
Max. Drawdown
-27,1 %
Hoch
593,28 USD
Tief
284,34 USD
Mastercard Umsatz, EBIT & Gewinn
Umsatz-CAGR 2021–2025
+14,8 %
EBIT-CAGR 2021–2025
+17,4 %
Gewinn-CAGR 2021–2025
+18,8 %
Umsatz-CAGR (Schätzung)
+11,5 %
Mastercard Dividendenhistorie
Dividende 2025
3.80 USD
Wachstum p.a. (CAGR)
+10,4 %
Erhöhungen
10 von 13 Jahren
Kürzungen
3 von 13 Jahren
Mastercard Geschäftsmodell
Mastercard Inc ist ein amerikanisches multinationales Unternehmen, das im Finanzdienstleistungssektor tätig ist. Die Firma Mastercard wurde 1966 als Interbank Card Association gegründet, um eine alternative Kreditkarte zur damaligen Zeit führenden BankAmericard herauszubringen.
Im Jahr 1979 wurde der Name des Unternehmens in Mastercard geändert und seitdem hat sich das Unternehmen konstant weiterentwickelt. Heute ist Mastercard eine der führenden Zahlungslösungen weltweit und bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Kunden und Händler an.
Das Kerngeschäftsmodell von Mastercard basiert auf dem Betrieb eines Netzes, das es Banken und anderen Finanzinstituten ermöglicht, Zahlungen zwischen Kontoinhabern auf der ganzen Welt zu erleichtern.
Mastercard ist ein Zwischenhändler zwischen Verkäufern und Käufern und fungiert als Vermittler für Transaktionen in Echtzeit. Das Unternehmen betreibt dabei zwei primäre Geschäftsbereiche: Die Core Consumer Credit Division und die Commercial Products Division.
Die Core Consumer Credit Division ist das Flaggschiffgeschäft von Mastercard und bietet Verbraucherprodukten an wie: - Kreditkarten - Debitkarten - Prepaid-Karten - Reisegeldkarten Das Unternehmen generiert Einnahmen durch das Berechnen von Transaktionsgebühren an die Banken, die sich für die Verwendung der Mastercard-Plattform entscheiden.
Mastercard ist allerdings nicht der eigentliche Kreditgeber, sondern eher ein Vermittler zwischen den Bankenprozessen. Die Commercial Products Division von Mastercard bietet verschiedene Zahlungsdienstleistungen für Unternehmen an, darunter: - Corporate Cards - Kleine Unternehmen Karten - Regierungs Karten - Geschenkkarten In diesem Segment generiert Mastercard Einnahmen durch die Verwaltung von Geschäftsvorgängen sowie durch die Erhebung von Gebühren für Transaktionen.
Seit seiner Gründung hat Mastercard kontinuierlich seine Produkte und Dienstleistungen erweitert, um den sich ändernden Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden und Marktanteile gegenüber anderen Wettbewerbern zu sichern.
Das Unternehmen hat auch verschiedene Übernahmen und Joint Ventures durchgeführt, um sein Portfolio an Finanzprodukten zu verbessern. Mastercard hat auch die Technologie im Zahlungsverkehrssektor vorangetrieben und ermöglicht Transaktionen über verschiedene Kanäle, darunter: - Mobile Zahlungen - Kontaktlose Zahlungen - E-Commerce-Zahlungen Zusätzlich hat Mastercard ein Angebot an Dienstleistungen und Produkten entwickelt, die dem wachsenden Bedarf an Sicherheit und Betrugsprävention gerecht werden.
Dies beinhaltet: - Die Verwendung von Tokenization zur Verschlüsselung von Karteninformationen - Die Einführung von EMV-fähigen Kreditkarten - Die Bereitstellung von Betrugspräventionsdiensten Mastercard hat sich auch in der sozialen Verantwortung engagiert.
Das Unternehmen hat Stiftungen gegründet, die sich auf die Entwicklung von Gemeinden und die Verbesserung des Zugangs zu Finanzdienstleistungen konzentrieren. Mastercard unterstützt auch Programme, die Frauen in der Finanzbranche und die beteiligten Gemeinden stärken.
Insgesamt ist Mastercard ein führendes Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche, das sich konstant darauf konzentriert, seine Produkte und Dienstleistungen an die Bedürfnisse seiner Kunden anzupassen und zu verbessern.
Das Unternehmen hat eine lange Geschichte der Innovation und Fortschrittlichkeit und bleibt auch in einer sich ständig verändernden Landschaft der Finanzdienstleistungen ein bedeutender Akteur.
Häufig gestellte Fragen zur Mastercard Aktie
Ist die Mastercard Aktie ein Kauf 2026?
Ob die Mastercard Aktie ein Kauf ist, hängt von Ihrer individuellen Anlagestrategie und Risikotoleranz ab. Bei AlleAktien analysieren wir Mastercard nach fundamentalen Kennzahlen wie Gewinnwachstum, Bewertung (KGV, KUV), Dividendenrendite und Free Cashflow. Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) liegt bei 33,1.
Detaillierte Kennzahlen und eine aktuelle Bewertung finden Sie in unserer Mastercard Fundamentalanalyse. Kennzahlen: Mastercard auf Eulerpool.
Wie hoch ist das Kursziel für Mastercard?
Das Kursziel für Mastercard variiert je nach Analysemethode und Marktbedingungen. AlleAktien berechnet faire Werte basierend auf Discounted-Cashflow-Modellen (DCF), Peer-Group-Vergleichen und historischen Bewertungskennzahlen.
Für ein aktuelles Kursziel empfehlen wir unsere detaillierte Mastercard Aktienanalyse mit Fair Value Berechnung.
Zahlt Mastercard eine Dividende?
Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 0,6 %. Informationen zur Dividendenpolitik von Mastercard, inklusive historischer Dividendenzahlungen, Dividendenrendite und Ausschüttungsquote finden Sie in unseren Kennzahlen-Datenbanken.
Aktuelle Dividendendaten: Mastercard Dividendenhistorie ansehen
Wo kann ich Mastercard Aktien kaufen?
Mastercard Aktien (ISIN: US57636Q1040, WKN: A0F602) können über die meisten Online-Broker und Banken gehandelt werden, die Zugang zu internationalen Börsen bieten.
Beliebte Broker: Trade Republic, Scalable Capital, ING, comdirect, Consorsbank, flatex, DEGIRO
Wie risikoreich ist die Mastercard Aktie?
Das Risiko der Mastercard Aktie bewerten wir bei AlleAktien anhand mehrerer Faktoren:
- Branchenrisiken: Welchen makroökonomischen und technologischen Risiken ist das Unternehmen ausgesetzt?
- Marktposition: Wie stark ist der Wettbewerbsvorteil (Moat)?
- Verschuldung: Wie hoch ist die Nettoverschuldung im Verhältnis zum Eigenkapital? (aktuell: 0,4× EBITDA)
- Gewinnstabilität: Wie konstant entwickeln sich die Gewinne?
Eine detaillierte Risikobewertung finden Sie in unserer Mastercard Aktienanalyse.
Ist Mastercard überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertung von Mastercard analysieren wir mittels verschiedener Kennzahlen:
- DCF-Modell: Intrinsischer Wert basierend auf diskontierten Cashflows
- KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis): Bewertung im Verhältnis zum Eigenkapital — aktuell: 64,1
- KUV (Kurs-Umsatz-Verhältnis): Besonders relevant für wachstumsstarke Unternehmen — aktuell: 15,1
- KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis): Vergleich mit historischen Werten und Wettbewerbern — aktuell: 33,1
Aktuelle Bewertungskennzahlen: Mastercard Bewertung live ansehen
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mastercard?
Die aktuelle Marktkapitalisierung von Mastercard beträgt 496,0 Mrd. USD. Die Marktkapitalisierung errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs multipliziert mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Aktuelle Daten: Mastercard auf Eulerpool
Wie hoch ist das KGV von Mastercard?
Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis, TTM) von Mastercard liegt bei 33,1. Das erwartete KGV (Forward) beträgt 27,2.
Ein niedrigeres KGV kann auf eine günstigere Bewertung hindeuten, sollte jedoch immer im Branchenvergleich betrachtet werden.
Wie profitabel ist Mastercard?
Mastercard erzielt aktuell eine Gewinnmarge von 45,7 % und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 193,5 %. Die Free-Cashflow-Rendite beträgt 3,3 %.
Diese Kennzahlen geben Aufschluss über die operative Effizienz und Ertragskraft des Unternehmens.
Was ist der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) von Mastercard?
Der AlleAktien Qualitätsscore (AAQS) von Mastercard liegt bei 10/10. Damit ist Mastercard eine hervorragende Qualitätsaktie. Historisch zeigen Aktien mit AAQS ≥ 9 eine deutliche Outperformance.
Der AAQS bewertet Aktien nach 10 fundamentalen Kriterien wie Umsatzwachstum, Gewinnkontinuität, Dividendenhistorie und Verschuldung.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Mastercard 2026?
Die aktuelle Dividendenrendite von Mastercard beträgt 0,6 %. Die Dividendenrendite setzt die jährliche Dividende ins Verhältnis zum aktuellen Aktienkurs und ist eine wichtige Kennzahl für Einkommensinvestoren.
Dividendenhistorie: Mastercard Dividenden auf Eulerpool
Wo finde ich eine detaillierte Aktienanalyse zu Mastercard?
Detaillierte Aktienanalysen zu Mastercard mit Fair Value Berechnung, Chancen-Risiken-Profil, Wettbewerbsanalyse und konkreter Kaufempfehlung finden Sie bei AlleAktien.
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