Commerzbank Aktie und Aktienanalyse
Die Commerzbank Aktie im professionellen Check: aktueller Kurs, AlleAktien Qualitätsscore 5/10, Bewertung, Dividende und Prognose — die vollständige Commerzbank Aktienanalyse von AlleAktien.
- Mitarbeiter
- 47.718
- Ausstehende Aktien
- 1.188
- IPO
- 26. Februar 1870
- Webseite
- commerzbank.de
- Investor Relations
- commerzbank.de
- Eulerpool
- Commerzbank Daten
Marktkapitalisierung
45,2 Mrd. EUR
Bewertung
Für Value-Investoren
- KGV (TTM)
- 15,8
- KGVe 2026
- 12,4
- KGVe 2027
- 10,1
- KGVe 2028
- 9,2
- KGVe 2029
- 12,6
- KUV
- 4,1
- KBV
- 1,3
Wachstum
Für Growth-Investoren
- Umsatzwachstum (5J)
- -0,4 %
Dividende
Für Einkommens-Investoren
- Dividendenrendite
- 1,7 %
- FCF-Rendite
- 112,1 %
Qualität
Rentabilität & Bilanz
- Gewinnmarge
- 25,7 %
- Eigenkapitalrendite
- 8,5 %
- AAQS
- 5/10
Commerzbank AlleAktien Qualitätsscore (AAQS)
Commerzbank
AA Kategorie
Average Grower
Solider Qualitäts-Compounder. Zu fairer Bewertung kaufen und langfristig halten.
Burggraben
- Keine Burggraben-Einschätzung verfügbar
in Mrd. EUR
in Mrd. EUR
Die Methodik
Commerzbank erreicht 5 von 10 Punkten im AlleAktien Qualitätsscore — zehn binäre Kriterien aus Wachstum, Risiko, Rentabilität und Bewertung. In drei unabhängigen 50-Jahres-Backtests (DAX, S&P 500, MSCI World) erzielten Qualitätsaktien mit 9 oder mehr Punkten konsistent die doppelte Marktrendite.
Commerzbank Aktienkurs
Rendite
+604,5 %
Rendite p.a. (CAGR)
+47,8 %
Max. Drawdown
-35,1 %
Hoch
39,03 EUR
Tief
5,24 EUR
Commerzbank Umsatz, EBIT & Gewinn
Umsatz-CAGR 2020–2025
+7,7 %
EBIT-CAGR 2020–2025
+24,3 %
Gewinn-CAGR 2020–2025
+33,6 %
Umsatz-CAGR (Schätzung)
+2,9 %
Commerzbank Dividendenhistorie
Dividende 2024
0.35 EUR
Wachstum p.a. (CAGR)
-6,4 %
Erhöhungen
3 von 13 Jahren
Kürzungen
2 von 13 Jahren
Commerzbank Geschäftsmodell
Die Commerzbank AG ist eine der ältesten und größten Banken Deutschlands. Sie wurde im Jahr 1870 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Frankfurt am Main. Die Commerzbank ist eine Universalbank, die verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet, darunter Kredite, Einlagen, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Investmentbanking.
Die Geschichte der Commerzbank AG beginnt im Jahr 1870, als ein Konsortium von Handelsleuten und Industriellen in Hamburg eine neue Bank gründete. Nach einer kurzen Zeit als »Commerz- und Disconto-Bank« wurde sie im Jahr 1920 zur Commerzbank AG umfirmiert.
In der Zwischenzeit hatte die Bank ihr Geschäft auf alle wichtigen Finanzzentren in Europa und der Welt ausgedehnt. Die Commerzbank AG ist heute eine der größten Banken Deutschlands und hat Niederlassungen in über 50 Ländern weltweit.
Sie beschäftigt mehr als 40.000 Mitarbeiter. Das Geschäftsmodell der Bank besteht darin, Finanzdienstleistungen für Privatkunden, kleine und mittelständische Unternehmen sowie Großunternehmen anzubieten.
Die Commerzbank AG verfügt über verschiedene Sparten, um diesen Kunden gerecht zu werden. Dazu gehören: - Privatkunden: Die Commerzbank bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Privatkunden an.
Dazu gehören Girokonten, Kreditkarten, Spar- und Anlageprodukte, Baufinanzierung, Vermögensberatung und Versicherungen. - Firmenkunden: Die Commerzbank ist spezialisiert auf die Betreuung von kleinen und mittelständischen Unternehmen.
Hierzu gehören verschiedene Finanzdienstleistungen wie Konten, Kredite, Leasing, Factoring und Exportfinanzierung. - Großkunden und institutionelle Kunden: Die Commerzbank bietet auch Dienstleistungen für Großunternehmen, Behörden und öffentliche Institutionen an.
Dazu gehören Investmentbanking, Kapitalmarktgeschäfte, Handel und Treasury Services. Die Produkte und Dienstleistungen, die die Commerzbank AG anbietet, sind umfangreich. Hier sind einige Beispiele: - Girokonto: Die Commerzbank bietet verschiedene Girokonten für Privatkunden und Unternehmen an.
Diese Konten können online oder in einer Filiale eröffnet werden und bieten verschiedene Funktionen wie Online-Banking, Debitkarten und Überweisungen. - Kredite: Die Commerzbank bietet verschiedene Arten von Krediten an, darunter Autokredite, Baufinanzierungen, Konsumkredite und Firmenkredite.
- Anlageprodukte: Die Commerzbank bietet eine Vielzahl von Anlageprodukten an, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Zertifikate. - Versicherungen: Die Commerzbank bietet verschiedene Versicherungen an, darunter Hausrat-, Gebäude-, Reise- und Lebensversicherungen.
- Vermögensverwaltung: Die Commerzbank bietet Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privatkunden, Unternehmen und institutionelle Kunden an. Hierzu gehören verschiedene Anlagestrategien, Portfoliomanagement und Beratungsdienstleistungen.
Zusammenfassend ist die Commerzbank AG eine der größten Banken Deutschlands mit einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen für Privatkunden, kleine und mittelständische Unternehmen sowie Großunternehmen.
Die Bank verfügt über verschiedene Sparten und bietet Produkte und Dienstleistungen wie Girokonto, Kredite, Anlageprodukte, Versicherungen und Vermögensverwaltung an.
Häufig gestellte Fragen zur Commerzbank Aktie
Ist die Commerzbank Aktie ein Kauf 2026?
Ob die Commerzbank Aktie ein Kauf ist, hängt von Ihrer individuellen Anlagestrategie und Risikotoleranz ab. Bei AlleAktien analysieren wir Commerzbank nach fundamentalen Kennzahlen wie Gewinnwachstum, Bewertung (KGV, KUV), Dividendenrendite und Free Cashflow. Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) liegt bei 15,8.
Detaillierte Kennzahlen und eine aktuelle Bewertung finden Sie in unserer Commerzbank Fundamentalanalyse. Kennzahlen: Commerzbank auf Eulerpool.
Wie hoch ist das Kursziel für Commerzbank?
Das Kursziel für Commerzbank variiert je nach Analysemethode und Marktbedingungen. AlleAktien berechnet faire Werte basierend auf Discounted-Cashflow-Modellen (DCF), Peer-Group-Vergleichen und historischen Bewertungskennzahlen.
Für ein aktuelles Kursziel empfehlen wir unsere detaillierte Commerzbank Aktienanalyse mit Fair Value Berechnung.
Zahlt Commerzbank eine Dividende?
Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 1,7 %. Informationen zur Dividendenpolitik von Commerzbank, inklusive historischer Dividendenzahlungen, Dividendenrendite und Ausschüttungsquote finden Sie in unseren Kennzahlen-Datenbanken.
Aktuelle Dividendendaten: Commerzbank Dividendenhistorie ansehen
Wo kann ich Commerzbank Aktien kaufen?
Commerzbank Aktien (ISIN: DE000CBK1001, WKN: CBK100) können über die meisten Online-Broker und Banken gehandelt werden, die Zugang zu internationalen Börsen bieten.
Beliebte Broker: Trade Republic, Scalable Capital, ING, comdirect, Consorsbank, flatex, DEGIRO
Wie risikoreich ist die Commerzbank Aktie?
Das Risiko der Commerzbank Aktie bewerten wir bei AlleAktien anhand mehrerer Faktoren:
- Branchenrisiken: Welchen makroökonomischen und technologischen Risiken ist das Unternehmen ausgesetzt?
- Marktposition: Wie stark ist der Wettbewerbsvorteil (Moat)?
- Verschuldung: Wie hoch ist die Nettoverschuldung im Verhältnis zum Eigenkapital?
- Gewinnstabilität: Wie konstant entwickeln sich die Gewinne?
Eine detaillierte Risikobewertung finden Sie in unserer Commerzbank Aktienanalyse.
Ist Commerzbank überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertung von Commerzbank analysieren wir mittels verschiedener Kennzahlen:
- DCF-Modell: Intrinsischer Wert basierend auf diskontierten Cashflows
- KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis): Bewertung im Verhältnis zum Eigenkapital — aktuell: 1,3
- KUV (Kurs-Umsatz-Verhältnis): Besonders relevant für wachstumsstarke Unternehmen — aktuell: 4,1
- KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis): Vergleich mit historischen Werten und Wettbewerbern — aktuell: 15,8
Aktuelle Bewertungskennzahlen: Commerzbank Bewertung live ansehen
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Commerzbank?
Die aktuelle Marktkapitalisierung von Commerzbank beträgt 45,2 Mrd. EUR. Die Marktkapitalisierung errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs multipliziert mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Aktuelle Daten: Commerzbank auf Eulerpool
Wie hoch ist das KGV von Commerzbank?
Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis, TTM) von Commerzbank liegt bei 15,8. Das erwartete KGV (Forward) beträgt 12,4.
Ein niedrigeres KGV kann auf eine günstigere Bewertung hindeuten, sollte jedoch immer im Branchenvergleich betrachtet werden.
Wie profitabel ist Commerzbank?
Commerzbank erzielt aktuell eine Gewinnmarge von 25,7 % und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 8,5 %. Die Free-Cashflow-Rendite beträgt 112,1 %.
Diese Kennzahlen geben Aufschluss über die operative Effizienz und Ertragskraft des Unternehmens.
Was ist der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) von Commerzbank?
Der AlleAktien Qualitätsscore (AAQS) von Commerzbank liegt bei 5/10. Damit ist Commerzbank eine Aktie mit durchschnittlicher Qualität.
Der AAQS bewertet Aktien nach 10 fundamentalen Kriterien wie Umsatzwachstum, Gewinnkontinuität, Dividendenhistorie und Verschuldung.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Commerzbank 2026?
Die aktuelle Dividendenrendite von Commerzbank beträgt 1,7 %. Die Dividendenrendite setzt die jährliche Dividende ins Verhältnis zum aktuellen Aktienkurs und ist eine wichtige Kennzahl für Einkommensinvestoren.
Dividendenhistorie: Commerzbank Dividenden auf Eulerpool
Wo finde ich eine detaillierte Aktienanalyse zu Commerzbank?
Detaillierte Aktienanalysen zu Commerzbank mit Fair Value Berechnung, Chancen-Risiken-Profil, Wettbewerbsanalyse und konkreter Kaufempfehlung finden Sie bei AlleAktien.
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