Commerzbank Aktie und Aktienanalyse
Die Commerzbank Aktie im professionellen Check: aktueller Kurs, AlleAktien Qualitätsscore 5/10, Bewertung, Dividende und Prognose — die vollständige Commerzbank Aktienanalyse von AlleAktien.
- Mitarbeiter
- 47.718
- Ausstehende Aktien
- 1.188
- IPO
- 26. Februar 1870
- Webseite
- commerzbank.de
- Investor Relations
- commerzbank.de
- Eulerpool
- Commerzbank Daten
Marktkapitalisierung
45,0 Mrd. EUR
Bewertung
Für Value-Investoren
- KGV (TTM)
- 15,7
- KGVe 2026
- 12,1
- KGVe 2027
- 9,8
- KGVe 2028
- 8,2
- KGVe 2029
- 7,4
- KGVe 2030
- 5,9
- KUV
- 3,5
- KBV
- 1,3
Wachstum
Für Growth-Investoren
- Umsatzwachstum (5J)
- 2,6 %
Dividende
Für Einkommens-Investoren
- Dividendenrendite
- 2,9 %
- FCF-Rendite
- 112,5 %
Qualität
Rentabilität & Bilanz
- Gewinnmarge
- 22,1 %
- Eigenkapitalrendite
- 8,5 %
- Verschuldung / EBITDA
- -2,9×
- AAQS
- 5/10
Commerzbank AlleAktien Qualitätsscore (AAQS)
Commerzbank
AA Kategorie
Average Grower
Solider Qualitäts-Compounder. Zu fairer Bewertung kaufen und langfristig halten.
Burggraben
- Keine Burggraben-Einschätzung verfügbar
in Mrd. EUR
in Mrd. EUR
Die Methodik
Commerzbank erreicht 5 von 10 Punkten im AlleAktien Qualitätsscore — zehn binäre Kriterien aus Wachstum, Risiko, Rentabilität und Bewertung. In drei unabhängigen 50-Jahres-Backtests (DAX, S&P 500, MSCI World) erzielten Qualitätsaktien mit 9 oder mehr Punkten konsistent die doppelte Marktrendite. Die Methodik und der Backtest stehen in der Studie.
Commerzbank Aktienkurs
Rendite
+529,0 %
Rendite p.a. (CAGR)
+44,6 %
Max. Drawdown
-35,0 %
Hoch
42,73 EUR
Tief
5,8 EUR
Commerzbank Umsatz, EBIT & Gewinn
Umsatz-CAGR 2021–2025
+9,2 %
EBIT-CAGR 2021–2025
+23,0 %
Gewinn-CAGR 2021–2025
+33,5 %
Umsatz-CAGR (Schätzung)
+6,7 %
Commerzbank Dividendenhistorie
Dividende 2024
0.35 EUR
Wachstum p.a. (CAGR)
-18,9 %
Erhöhungen
3 von 13 Jahren
Kürzungen
2 von 13 Jahren
Geschäftsmodell der Commerzbank Aktie
Commerzbank Aktie: Deutsche Geschäftsbank für Mittelstand und Privatkunden. Verdient wird am Zins und an Gebühren.
Die Commerzbank nimmt Einlagen, vergibt Kredite an Firmen und Privatkunden und verdient am Zahlungsverkehr. Der Zinsunterschied zwischen Kredit und Einlage ist der Kern. Gebühren kommen dazu. Es ist keine Investmentbank im Stil der Deutschen Bank und kein reiner Onlinebroker.
Der Gewinn steigt mit dem Zinsüberschuss und fällt mit Kreditausfällen und Kosten. Ein höheres Zinsniveau hilft, solange die Einleger nicht alles abziehen. Ein Abschwung im Mittelstand trifft die Kredite. Die Kosten der Filialen müssen vom Zins getragen werden.
Die Beziehung zum Mittelstand und die Einlagen. Ein Firmenkunde mit Konto, Kredit und Auslandszahlungen wechselt nicht an einem Nachmittag. Das ist kein Burggraben gegen eine Direktbank beim einfachen Girokonto. Regulierung begrenzt das Risiko und die Rendite.
Die Bank senkt Kosten und hält das Kreditbuch beim Mittelstand. Der Wert hängt am Zinsüberschuss nach Ausfällen, nicht an einem neuen Geschäftsfeld.
Häufig gestellte Fragen zur Commerzbank Aktie
Ist die Commerzbank Aktie ein Kauf 2026?
Ob die Commerzbank Aktie ein Kauf ist, hängt von Ihrer individuellen Anlagestrategie und Risikotoleranz ab. Bei AlleAktien analysieren wir Commerzbank nach fundamentalen Kennzahlen wie Gewinnwachstum, Bewertung (KGV, KUV), Dividendenrendite und Free Cashflow. Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) liegt bei 15,7.
Detaillierte Kennzahlen und eine aktuelle Bewertung finden Sie in unserer Commerzbank Fundamentalanalyse. Kennzahlen: Commerzbank auf Eulerpool.
Wie hoch ist das Kursziel für Commerzbank?
Das Kursziel für Commerzbank variiert je nach Analysemethode und Marktbedingungen. AlleAktien berechnet faire Werte basierend auf Discounted-Cashflow-Modellen (DCF), Peer-Group-Vergleichen und historischen Bewertungskennzahlen.
Für ein aktuelles Kursziel empfehlen wir unsere detaillierte Commerzbank Aktienanalyse mit Fair Value Berechnung.
Zahlt Commerzbank eine Dividende?
Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 2,9 %. Informationen zur Dividendenpolitik von Commerzbank, inklusive historischer Dividendenzahlungen, Dividendenrendite und Ausschüttungsquote finden Sie in unseren Kennzahlen-Datenbanken.
Aktuelle Dividendendaten: Commerzbank Dividendenhistorie ansehen
Wo kann ich Commerzbank Aktien kaufen?
Commerzbank Aktien (ISIN: DE000CBK1001, WKN: CBK100) können über die meisten Online-Broker und Banken gehandelt werden, die Zugang zu internationalen Börsen bieten.
Beliebte Broker: Trade Republic, Scalable Capital, ING, comdirect, Consorsbank, flatex, DEGIRO
Wie risikoreich ist die Commerzbank Aktie?
Das Risiko der Commerzbank Aktie bewerten wir bei AlleAktien anhand mehrerer Faktoren:
- Branchenrisiken: Welchen makroökonomischen und technologischen Risiken ist das Unternehmen ausgesetzt?
- Marktposition: Wie stark ist der Wettbewerbsvorteil (Moat)?
- Verschuldung: Wie hoch ist die Nettoverschuldung im Verhältnis zum Eigenkapital? (aktuell: -3,0× EBITDA)
- Gewinnstabilität: Wie konstant entwickeln sich die Gewinne?
Eine detaillierte Risikobewertung finden Sie in unserer Commerzbank Aktienanalyse.
Ist Commerzbank überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertung von Commerzbank analysieren wir mittels verschiedener Kennzahlen:
- DCF-Modell: Intrinsischer Wert basierend auf diskontierten Cashflows
- KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis): Bewertung im Verhältnis zum Eigenkapital — aktuell: 1,3
- KUV (Kurs-Umsatz-Verhältnis): Besonders relevant für wachstumsstarke Unternehmen — aktuell: 3,5
- KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis): Vergleich mit historischen Werten und Wettbewerbern — aktuell: 15,7
Aktuelle Bewertungskennzahlen: Commerzbank Bewertung live ansehen
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Commerzbank?
Die aktuelle Marktkapitalisierung von Commerzbank beträgt 45,0 Mrd. EUR. Die Marktkapitalisierung errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs multipliziert mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Aktuelle Daten: Commerzbank auf Eulerpool
Wie hoch ist das KGV von Commerzbank?
Das aktuelle KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis, TTM) von Commerzbank liegt bei 15,7. Das erwartete KGV (Forward) beträgt 12,1.
Ein niedrigeres KGV kann auf eine günstigere Bewertung hindeuten, sollte jedoch immer im Branchenvergleich betrachtet werden.
Wie profitabel ist Commerzbank?
Commerzbank erzielt aktuell eine Gewinnmarge von 22,1 % und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 8,5 %. Die Free-Cashflow-Rendite beträgt 112,5 %.
Diese Kennzahlen geben Aufschluss über die operative Effizienz und Ertragskraft des Unternehmens.
Was ist der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) von Commerzbank?
Der AlleAktien Qualitätsscore (AAQS) von Commerzbank liegt bei 5/10. Damit ist Commerzbank eine Aktie mit durchschnittlicher Qualität.
Der AAQS bewertet Aktien nach 10 fundamentalen Kriterien wie Umsatzwachstum, Gewinnkontinuität, Dividendenhistorie und Verschuldung. Methodik, 50-Jahres-Backtest.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Commerzbank 2026?
Die aktuelle Dividendenrendite von Commerzbank beträgt 2,9 %. Die Dividendenrendite setzt die jährliche Dividende ins Verhältnis zum aktuellen Aktienkurs und ist eine wichtige Kennzahl für Einkommensinvestoren.
Dividendenhistorie: Commerzbank Dividenden auf Eulerpool
Wo finde ich eine detaillierte Aktienanalyse zu Commerzbank?
Detaillierte Aktienanalysen zu Commerzbank mit Fair Value Berechnung, Chancen-Risiken-Profil, Wettbewerbsanalyse und konkreter Kaufempfehlung finden Sie bei AlleAktien.
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