NatWest verklagt ehemalige GM-Hypothekenfirma auf 155 Millionen Euro
- NatWest klagt gegen ehemalige GM-Hypothekenfirma wegen fauler Verbriefungsgeschäfte.
- Die Bank fordert 155 Millionen Euro plus Zinsen.
NatWest hat eine Klage gegen eine ehemalige Hypothekenfinanzierungsfirma, die von General Motors unterstützt wurde, eingereicht. Es geht um mehr als 155 Millionen Euro wegen fauler Verbriefungsgeschäfte, die vor der Finanzkrise abgeschlossen wurden.
Der Fall wurde letzte Woche vor dem High Court in London verhandelt. Die britische Bank klagt gegen CMIS, das ursprünglich Teil von GM war, als das US-Autounternehmen in die Hypothekenfinanzierung einstieg.
Der Streit betrifft Vereinbarungen, die ABN Amro mit CMIS unter ihrem früheren Namen General Motors Acceptance Corp. eingegangen ist. ABN Amro wurde 2007 von einem Konsortium unter Führung der Royal Bank of Scotland übernommen, die mittlerweile in NatWest umbenannt wurde.
Die Geschäfte wurden entwickelt, um die finanziellen Risiken zu managen, denen GMAC bei der Verbriefung von Wohnhypotheken ausgesetzt war. Diese Hypotheken wurden in den Niederlanden und Deutschland vergeben.
Hausbesitzer zahlten einen festen Zinssatz auf ihre Darlehen, die zwischen 2006 und 2008 gebündelt und als Wertpapiere mit variablem Ertrag an Investoren verkauft wurden.
Um den Wertpapieren begehrte AAA-Ratings zu verschaffen, ging GMAC Zins-Swap-Vereinbarungen mit ABN Amro ein. Als Teil des Absicherungsgeschäfts einigten sich die Parteien auf Schadensersatzvereinbarungen.
NatWest zufolge sind Zahlungen an sie fällig. Die Anwälte von NatWest beschwerten sich jedoch, dass CMIS seit 2017 keine fälligen Beträge gezahlt habe, nachdem es die Zahlungen etwa ein Jahrzehnt lang geleistet hatte.
Jonathan Davies-Jones KC, der die britische Bank vertritt, sagte, dass der „wahre Grund“ für den „volte-face“ von CMIS ein „signifikanter Anstieg“ der erforderlichen Zahlungen sei.
GMAC vergab zwischen 2000 und 2008 etwa 10 Milliarden Euro an niederländischen Hypotheken. Während der Krise stellte GMAC den Verkauf neuer Hypotheken ein und verkaufte sein europäisches Hypothekengeschäft 2010 an von Fortress Investment Group verwaltete Fonds.
Tom Smith KC, für CMIS, sagte, dass CMIS „praktisch in einem Abwicklungszustand“ sei und „bei weitem nicht genügend Mittel habe, um die von NatWest geforderten Beträge zu zahlen“. Die Bank fordert 155 Millionen Euro plus Zinsen.
Smith sagte, „niemand hat in der Lage gewesen, irgendwelche sinnvollen Beweise“ dafür zu erbringen, warum die erste Schadensersatzvereinbarung 2006 abgeschlossen wurde. Er fügte hinzu, dass die Vereinbarung „auf dem Höhepunkt der Verbriefungsblase, unmittelbar vor der globalen Finanzkrise“ getroffen wurde.
„Die Vereinbarung wurde von Führungskräften bei General Motors und ABN Amro unterzeichnet, die beide während der Krise berüchtigt zusammenbrachen. Die Protagonisten sind inzwischen weitergezogen, und man kann sich nur vorstellen, welche Machenschaften hinter den Kulissen stattfanden.“
