Deutsche Bank erhält zweithöchste BaFin-Strafe wegen Compliance-Verstößen
- BaFin verhängt 23 Millionen Euro Strafe gegen Deutsche Bank wegen Compliance-Verstößen.
- Zusätzliche Strafen für Postbank und Berufung gegen spanische CNMV-Strafe.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat der Deutschen Bank eine Geldstrafe von 23 Millionen Euro auferlegt. Grund sind Verstöße gegen Wertpapier- und Zahlungsverkehrsregeln, die auf anhaltende regulatorische Probleme hinweisen.
Diese Strafe ist die zweithöchste, die BaFin je verhängt hat. 2015 zahlte die Deutsche Bank 40 Millionen Euro wegen Mängeln in der Geldwäschebekämpfung.
Der Großteil der aktuellen Strafe, 14,8 Millionen Euro, resultiert aus Verzögerungen bei der Reaktion auf Whistleblower-Hinweise von 2019. Riskante Devisenderivate führten bei spanischen Unternehmen zu Verlusten.
Die spanische Finanzaufsicht CNMV verhängte im letzten Monat eine Strafe von 10 Millionen Euro gegen die Deutsche Bank wegen unzureichender Kundeninformation über Produkt-Risiken. Die Bank legte Berufung ein.
BaFin kritisierte die langsame Reaktion der Bank auf Compliance-Mängel und unzureichende organisatorische Maßnahmen zur Beschleunigung der Untersuchungen.
Zusätzlich erhielt die Postbank, ein Teil der Deutschen Bank, eine Strafe von 4,6 Millionen Euro wegen fehlender Telefonaufzeichnungen und 3,7 Millionen Euro für Verzögerungen bei Kontowechselanträgen.
Die Deutsche Bank erklärte, dass die Strafe durch Rückstellungen gedeckt sei und das Quartalsergebnis nicht beeinflusse. Die Bank hat die betroffenen Prozesse verbessert und interne Kontrollen verstärkt.
